こんにちは、三井生命ＰＭＭサービス事業本部の塚本です。
今回は少し資産運用の話をしてみたいと思います。

私がこの仕事を始めたきっかけはこの資産運用に興味があったからです。
それまで様々な投資をしてきましたが、実のところ収支についてきちんとした管理もしていませんでした。非常に調子良いこともありましたし、損をしたこともあります。
そんな中で自分に一番足りなかったものは何か？
という点を辿ってまいりますと、まずもっとも足りなかったものは「目的」です。

ファイナンシャルプランニングを始める際、まずお客様とお話しするのはお客様にとって最も心地よい状態は奈辺に有るのかをお聞きすることです。
何らかの心配があればその心配の原因を一緒に考え、対策を講じていきますし、将来に向けていつ・いくらの資産が必要なのかなどといった事を共同作業で明らかにしていくわけです。
どなたも大方の計算はなさっていて予算組みなどもキチンとされている方が多いのですが、
そこは「予定は未定」。さらには「木を見て森を見ず」的なこともよくあるケースです。

まずは「目的別に資産運用の仕方を考えること」が大切であると考えます。

バブル崩壊からこの方、「羹に懲りて膾を吹く」ではありませんが、皆さん気をつけていらっしゃるのですが、意外にあっさり運用商品を購入されたりしていながら実は中身がよくわかっていないというケースも見受けられます。
私どもの業務はまず、お客様に問題意識を持っていただき、運用に関しても正しい知識を持っていただいた上で商品の購入を薦めています。
資産運用の方法は基本的なものですが「Simple is best」。
虎の子の財産をなるべくリスクの少ないやり方で目的別にプランに沿って運用をする。
この方法が先行き不透明なこの社会にとってマッチするやり方なのではないでしょうか？